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彩票北单比分:如何挖掘債務人的財產線索? ———銀行賬戶調查的方法及注意事項

北单比分投注奖金怎么计算 www.weqnc.com.cn 更新時間:2017-10-12 11:21:49

摘要: 今天,和大家分享通過哪些手段可以查到企業和個人更多賬戶信息,以及在操作中需注意的問題。

    不管在任何時候,銀行賬號都是在執行或者保全過程中首先考慮到的財產線索之一。但是    鑒于律師調查權利受限,前期只能查到企業的基本賬戶和個人的某個打款賬戶,甚至有時候連這些賬戶都很難獲取,那有沒有一些好的辦法可以了解到呢?今天,和大家分享通過哪些手段可以查到企業和個人更多賬戶信息,以及在操作中需注意的問題。


一、查詢賬戶渠道

 

通過工商局(企業賬戶)查詢

   通過開票信息獲取,這個是最簡便的方式,無需輔助其他手段,在開過票的情形下即可獲知。如果沒有開過票,也沒有在合作中提供,那么可以通過工商局查詢內檔,了解賬戶信息,在2013年以前,公司設立需將基本賬戶向工商局備案,所以可以查詢,包括有些企業的一般賬戶如有備案也都可以查詢到。外資企業和私人企業需提交審計報告,可從審計報告中查詢企業銀行賬戶。

 

   通過法院判決書查詢

    這個只能碰運氣,在一般情形下,賬戶信息會進行隱藏,但也有法院會不予以處理,直接寫入判決書。現在判決書都是網上公開,查詢很方便,可以一試。如下圖:

  

    通過其他公共部門查詢

    比如通過國地稅查詢稅務繳納情況(這個有一定的難度,很多不同意查詢),到電信局查詢企業電話費從哪個帳戶交納(規模大些的企業一般有)?;箍梢緣階岳此久浩靜檠贍傷?、煤氣費帳戶,到電力局查詢企業繳納電費帳戶。如果是職工,通過發工資所在銀行倒查企業賬戶情況等等。 

不要遺漏查詢支付寶、微信、財付通等賬戶

    大部分特別是年輕人都有支付寶、微信等賬戶。很多時候會將個人存款存到余額寶、理財通等賬戶。方便支取,也更有私密性。所以不妨在執行或者保全過程中直接向法院提供進行保全,以免資產轉移。

 

   申請法院查詢財產線索(執行階段)

    根據最新執行規定,在申請人不能向法院提供被執行人財產線索時。申請人可以通過書面申請書的方式向法院提出,要求法院來查詢。法院會通過內部系統查詢被執行人的賬戶及相關財產情況。相較于律師查詢的局限性,法院的查詢能力以及目前各部門系統聯網等措施的完善,大大增強了法院對被執行人財產線索掌握的能力。

 

   殺手锏

   如果說通過以上手段還是不能獲取賬戶信息,可以采購的身份電話談業務,問對方將錢打到那個帳戶上,發下相關的打款賬戶開票信息等(這一招,可大膽嘗試,得手機會很大)

二、注意事項

(1)提前和法官溝通。在陪同法院去執行凍結銀行賬戶時,偶爾會發現銀行以找領導審批為借口,轉身向當事人通風報信,導致債權人權益受損(個別銀行對大客戶有特別的?;ご朧?。所以應該盡可能的和法官提前溝通避免出現這種情況。

(2)不要放過空頭賬戶。很多時候會認為空的賬戶查封了也沒有用,確實實踐中查封賬戶會消耗法官半小時到一個小時時間,特別涉及多個銀行或者是涉外賬戶時,可能需要一天的時間,所以很多法官會告訴律師只查封常用的賬戶或者有錢的賬戶。我個人一般會堅持要求法官查封空頭賬戶,因為在幾年時間里,已經有多次在查封空頭賬戶后,后期順利回款的情況。畢竟大部分債務人是不會知道自己的銀行賬戶已被查封,所以還是繼續會往里面付款。

    以上是執業中查詢銀行賬號的常用方法,當然也視情況會調整或者配合其他手段。下一期將繼續與大家分享該主題其他財產線索的調查方法。



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